Com o objectivo de a maior parte dos bancos por investimento, este primeiro desafio foi agregar os dados necessários com o objectivo de avaliar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de forma holística entre suplementos alimentares e regiões geográficas. Muitos sistemas por tecnologia de bancos foram criados com o objectivo de dar suporte a negócios de um único produto ou do geografia única, do modo que os dados do receita pelo nível do cliente talvez tenham que ser agregados a partir por várias origens. As companhias adquiridas ou mescladas de outras entidades igualmente podem deter dados que se vêem por muitos mecanismos (ou duplicados). Usualmente, esses mecanismos do suplementos alimentares separados não usam este precisamente mestre por dados por referência do cliente nem as mesmas hierarquias de entidade de clientes, este que significa que os dados do cliente não podem possibilitar ser comparados e resumidos de maneira consistente em todos estes negócios. Como comissões, são simplesmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, saiba como facilitação ou receitas de derivativos OTC, são demasiado ainda mais complexas. Por exemplo, as posições extensas de um cliente de corretagem primário podem vir a produzir 1 spread de empréstimo, incorrer em uma despesa do financiamento e fornecer títulos adicionais receita de empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, certas despesas, tais como custos do câmbio, custos do financiamento, chamadas por analistas ou serviços de introdução do capital, podem ser fáceis por mensurar e tocar a clientes individuais. Outros custos, como cobertura de vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis de atribuir, contudo introduzem um erro por “galinha ou ovo”, por exemplo, prover cobertura de vendas muito mais sênior ou ainda mais extensiva a um cliente lucrativo têm a possibilidade de diminuir a lucratividade desse cliente. tais como gerenciamento de suplementos ou suporte a aplicativos por tecnologia, não podem possibilitar ser alocados entre clientes isento recorrer a algum tipo por metodologia do alocação estereotipada. Saiba como esses custos podem ser substanciais, deve-se deter cuidado com o objectivo de confirmar que os cálculos por lucratividade resultantes não são somente uma manifestação da alternativa Por tal razão, certos bancos optarão por alocar somente várias despesas diretas e atribuíveis na estudo do rentabilidade por seus clientes.

A maioria de companhias do comércio do capitais recebe enormes alocações do custos por funções como operações e tecnologia. Ainda que esses custos sejam recorrentemente alocados aos negócios do resultado com base em métricas, saiba como contagens do transações, saldos ou números de contas, isso não justifica necessariamente alocação adicional desses custos até mesmo este nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao decidir incorporar esses custos nos cálculos de lucratividade do cliente, os bancos devem considerar se esses custos deveras diminuem ou “desaparecem” com a saída do cliente (ou do negócio do produto). Alguns comportamentos do dataroom cliente, como taxas mais elevadas de interrupções comerciais pedidos por transferência eletrônica manual ou envios por arquivo por negociação atrasada podem vir a produzir custos incrementais para atendimento ao cliente, emprego central ou operações. Na medida em que esses clientes podem ser identificados e estes custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem ser incorporados às estudos do lucratividade do cliente. Inumeras vezes, as vendas e este serviço trabalharão diretamente com os clientes para diminuir ou cobrar por essas atividades. ) A análise do lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente com o objectivo de ser eficiente, pois capturar a maioria das receitas e despesas facilmente atribuíveis pode ser suficiente para diferenciar multiplos níveis do clientes. e estribar estes esforços de vendas e serviços apropriados.

Capturar os dados precisos, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir os relatórios do lucratividade do cliente para as equipes por vendas, serviços e gerenciamento apropriadas geralmente requer uma combinação de tecnologia e equipe dedicada. Por exemplo, capturar visitas por analistas ou atividades de cobertura do vendas pode exigir que esses grupos rastreiem suas chamadas e / ou reuniões por meio por 1 aplicativo CRM e atribuir custos por serviço ao cliente podem vir a exigir este rastreamento por suas atividades pelo cliente, talvez por meio do software por fluxo de produção. Certos bancos de investimento designaram equipes do gerenciamento por dados de conta com o objectivo de serem responsáveis por reunir, analisar e controlar a lucratividade do cliente e estes dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores por vendas ou divisões.

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